مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بنك نيجارا - - الفوركس

بنك نيغارا ماليزيا المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال في التعليقات (0) الرجاء الدخول إلى حسابك للتعليق. نص المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال في بنك ماليزيا نيغارا ماليزيا في 3. وهناك ستة مبادئ أساسية في صميم هذه المبادئ التوجيهية .1 الغرض من المبدأ التوجيهي الوارد في إطار الخطة الوطنية لمكافحة غسل الأموال رقم 7 هو توفير معيار أخلاقي موحد لضمان رؤية المديرين والمسؤولين والموظفين أن يكون عملهم المصرفي مع أعلى مستوى من السلوك الأخلاقي. وسيؤدي ذلك إلى حماية سلامة ومصداقية النظام المالي. المبادئ التوجيهية بشأن مكافحة غسل الأموال 9 - مبادئ توجيهية بشأن غسل الأموال وبالإشارة إلى قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2001. بنمغب 7. مدونة قواعد السلوك مدونة سلوك المديرين والموظفين والعاملين في القطاع المصرفي مصرف نيغارا ماليزيا مكافحة الأموال مبادئ توجيهية لغسل الأموال للتأمين والصناعات المصرفية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المبادئ التوجيهية القطاعية 1 للمؤسسات المصرفية والمالية. بعض المرفقات ذات الصلة هي تقرير المعاملات المشبوهة (ستر). المبادئ التوجيهية الموحدة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. المبادئ التوجيهية القطاعية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 3 المتعلقة بمصري الأموال المرخص لهم ومشغلي التحويلات المصرفية. غسل الأموال يعرف غسل الأموال بأنه عملية تحويل الأموال أو الممتلكات المتأتية من أنشطة غير مشروعة لإعطائها مظهرا مشروعا. هناك ثلاث مراحل في غسل الأموال التي هي التنسيب التخلص المادي من العائدات المتأتية من الأنشطة غير المشروعة. الفصل الفصل بين العائدات غير المشروعة من مصادرها من خلال المعاملات التي تمنع التدقيق وتتيح عدم الكشف عن هويته. التكامل دمج العائدات المغسولة في الاقتصاد كصناديق عادية يعرف القسم 3 (1) من قانون مكافحة غسل الأموال، غسل الأموال باعتباره فعل شخص يشارك، بشكل مباشر أو غير مباشر، في معاملة تنطوي على عائدات أي نشاط غير مشروع. الحصول على عائدات ماليزيا من أي نشاط غير مشروع أو استلامها أو امتلاكها أو تمويهها أو نقلها أو تحويلها أو تبادلها أو حملها أو التصرف فيها أو استخدامها أو إزالتها أو جلبها إلى ماليزيا. يخفي، يعوق إنشاء الطبيعة الحقيقية، أو الأصل، أو المكان، أو الحركة، أو التصرف، أو الملكية، أو الحقوق، أو الملكية، أو الشروع في أي نشاط غير مشروع. وقد يستدل من ظروف وقائعية موضوعية أن الشخص يعلم أو لديه ما يدعو إلى الاعتقاد بأن الممتلكات هي عائدات من أي نشاط غير مشروع. وفيما يتعلق بسلوك الشخص الطبيعي، فإن الشخص الذي لا يوجد لديه عذر معقول لا يتخذ خطوات معقولة للتأكد مما إذا كان العقار ينتقل من النشاط غير المشروع أم لا. تمويل الإرهاب يشير بوجه عام إلى تنفيذ المعاملات التي تنطوي على أموال قد يكون أو لا يملكها إرهابيون، أو يعتزم استخدامها للمساعدة في ارتكاب الإرهاب. وتعرف المادة 3) 1 (من قانون مكافحة غسل األموال) 39 (جريمة تمويل اإلرهاب بأنها أي جريمة بموجب القسم 130N أو القسم 130 أو القسم 130P أو القسم 130 ق من قانون العقوبات. ويشمل تمويل الإرهاب أساسا توفير الممتلكات أو جمعها للقيام بعمل إرهابي. توفير الخدمات لأغراض الإرهاب. ترتيب الاحتفاظ بالممتلكات الإرهابية أو السيطرة عليها. التعامل مع الممتلكات الإرهابية. وفي مجال تمويل الإرهاب، ينصب التركيز على تحديد أو استخدام الأموال التي قد تكون مستمدة من مصادر مشروعة. سياسة قبول العميل هو معالجة إقامة علاقة عمل مع العميل. ولهذا الغرض، ينبغي على المؤسسة المبلغة أن تحدد وتقيم مخاطر العملاء مثل تحديد المخاطر، ولا سيما في تحديد نوع العملاء المرتبطين بمخاطر عالية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب أن يكون لدى المؤسسة املقدمة للتقارير تدابري معقولة يف سياساتها وإجراءاتها الداخلية، مبا يف ذلك العناية بالعمالء ملواجهة املخاطر املختلفة التي تفرضها كل نوع من العمالء. تنميط المخاطر عند إنشاء ملف مخاطر لعميل معين أو نوع من العملاء، يجب على المؤسسة المقدمة للتقارير أن تأخذ على الأقل في الاعتبار العوامل التالية أصل العميل وموقع العمل. خلفية أو لمحة عن العميل. طبيعة عملء العمالء هيكل الملكية لعمالء من الشركات. أي معلومات أخرى تشير إلى أن العميل هو من مخاطر أعلى. بعد القبول المبدئي للعميل، يجب على المؤسسة المبلغة أن ترصد باستمرار نمط نشاط المعاملات لكل عميل للتأكد من أنه يتماشى مع ملف العملاء. وينبغي أن تؤدي الاختلافات غير المعقولة إلى دفع مؤسسة الإبلاغ إلى إعادة تقييم موجز مخاطر العملاء. العنایة الواجبة من قبل العملاء یتعین علی کل مؤسسة معنیة بالإبلاغ أن تبذل العنایة الواجبة من جانب العملاء وأن تحصل علی أدلة مرضیة وأن تثبت بشکل مناسب في سجلاتھا ھویة أي شخص یتقدم لمزاولة أعمالھ ووجودھ القانوني. يجب إثبات الأدلة من خلال وثيقة موثوقة. يجب على كل حالة إبلاغ أن تبذل العناية الواجبة من العملاء عند إقامة علاقة تجارية مع أي عميل. إجراء معاملات نقدية أو عرضية تنطوي على مبلغ يزيد عن المبلغ المحدد من قبل بنك نيغارا ماليزيا بموجب مبادئه التوجيهية القطاعية أو التعميم ذي الصلة. ولديها أي شك في غسل الأموال أو الإرهاب المالي. ولديها أي شك في صحة أو كفاية المعلومات التي تم الحصول عليها سابقا. يجب أن تشمل العناية الواجبة من قبل المؤسسة التي تقوم بإعداد التقارير ما يلي على األقل تحديد العميل والتحقق منه. تحديد والتحقق من الملكية المفيدة والتحكم في هذه المعاملة. الحصول على معلومات عن الغرض وطبيعة العلاقة التجارية. إجراء العناية الواجبة والتمحيص المستمر، لضمان تحديث المعلومات المقدمة وذات الصلة. قد يكون عدم رغبة العميل في تقديم المعلومات المطلوبة والتعاون مع عملية العناية الواجبة من جانب مؤسسات إعداد التقارير نفسها عاملا للشك. ال ينبغي أن تبدأ المؤسسة المبلغة عالقة عمل أو تقوم بأي معاملة أو في حالة عالقة العمل القائمة، يجب أن تنتهي مثل عالقة العمل إذا فشل العميل في االلتزام بمتطلبات العناية الواجبة للعمالء والنظر في تقديم تقرير عن معاملة مشبوهة مع وحدة الاستخبارات المالية في بنك نيغارا ماليزيا. وفي بعض الظروف الخاصة التي تكون فيها مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب منخفضة أو التي تكون فيها التدابير قائمة بالفعل لإدارة هذه المخاطر على نحو فعال، يجوز لمؤسسة الإبلاغ أن تسمح لعملائها باتباع إجراءات العناية الواجبة في موعد لا يتجاوز 14 يوما بعد تم إنشاء علاقة عمل للسماح لبعض المرونة لعملائها لتقديم الوثيقة ذات الصلة. الأفراد العملاء عند إجراء العناية الواجبة من العملاء على عميل فردي، يجب على المؤسسة التي تقدم التقارير أن تحصل من العميل الفردي عنوان دائم وعنوان بريدي يجب على المؤسسة التي تقدم التقارير أن تثبت المعلومات المطلوبة أعلاه عن طريق مطالبة الفرد بتزويد الأصل وتقديم نسخة من الوثائق التالية نريك للماليزيين. جواز سفر للأجانب. العملاء من الشركات عند إجراء العناية الواجبة من العملاء على العملاء من الشركات، يجب على المؤسسة المقدمة للتقارير أن تطلب من الشركة تقديم النسخة الأصلية وتقديم نسخة من كل من الوثائق التالية مذكرة مذكرات شهادة التأسيسالمنشأة وثيقة تعريف أعضاء مجلس الإدارةالشركاء الحاصلون على تصريح من أي شخص لتمثيل الشركةبثيقة تعريف الشركة الشخص المفوض بتمثيل الشركة في التعامل معها. وعندما يكون هناك شك، ينبغي أن تقوم المؤسسة المبلغة بإجراء بحث أساسي أو استفسار أساسي عن خلفية هذه الشركات للتأكد من أنها لم تكن أو لم تكن في طور حلها أو تصفيتها. التحقق من صحة المعلومات التي تقدمها الشركة مع لجنة الشركات في ماليزيا. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة عام يتعين على المؤسسة المبلغة أن تقدم فورا تقريرا عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في بنك نيغارا ماليزيا عندما يشتبه أي من موظفيها في أن المعاملة أو محاولة المعاملة تنطوي على عائدات من نشاط غير مشروع أو أن العميل متورط في غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويتعين على المؤسسة القائمة بالإبلاغ أن تنشئ نظام إبلاغ لتقديم تقرير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية. آليات إعداد التقارير ينبغي أن تعين مؤسسة إعداد التقارير موظفا واحدا أو أكثر على مستوى الإدارة العليا ليكون مسؤول الامتثال المسؤول عن تقديم تقرير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية. ومسؤول الامتثال المعين هو المرجع الوحيد لوحدة الاستخبارات المالية فيما يتعلق بالمسائل المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. وبالإضافة إلى ذلك، ينبغي أن تعين المؤسسة المبلغة في كل فرع أو شركة تابعة تقوم بأي نشاط أو نشاط مدرج في الجدول الأول إلى قانون مكافحة غسل الأموال، يكون مسؤول الالتزام بالفرع مسؤولا عن جملة أمور منها توجيه جميع تقارير المعاملات المشبوهة الداخلية إلى موظف الامتثال. عند استلام أي مشبوهة داخلي سواء كان من مسؤول الرأس أو الشاطئ أو الشركة التابعة، يجب على مسؤول المطابقة أن يقيم أسباب الاشتباه، وإذا تأكد الشك، يقدم فورا تقرير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية. وينبغي أن يكفل موظف الامتثال تقديم تقرير المعاملات المشبوهة في غضون يوم العمل التالي، اعتبارا من تاريخ قيام موظف الالتزام بالاشتباه. وفي أثناء تقديم تقرير المعاملات المشبوهة، يجب بذل أقصى قدر من العناية لضمان معاملة هذه التقارير بأعلى مستوى من السرية. وبالتالي يجب على مسؤول االمتثال أن يقدم التقرير إلى وحدة التحريات المالية دون الحاجة إلى إجراء أي عملية موافقة مفصلة. وينبغي أن تضمن المؤسسة المبلغ عنها أن يكون موظف الامتثال مسؤولا عن التعاون مع وحدة الاستخبارات المالية في تقديم تلك المعلومات والوثائق الإضافية التي قد تطلبها والاستجابة الفورية لأي استفسارات أخرى فيما يتعلق بأي تقرير عن المعاملات المشبوهة. المشغلات لتقديم تقرير المعاملات المشبوهة يجب على المؤسسة أن تنظر في تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة عندما تكون غير قادرة على إكمال عملية العناية الواجبة من العملاء على أي عميل جديد أو حالي غير مرغوب فيه بشكل غير معقول أو غير متعاون. وينبغي أن تستند المؤسسة المبلغة إلى هذا القرار فيما يتعلق بالمعايير التجارية العادية وسياساتها الداخلية. وينبغي أن تنظر المؤسسة المقدمة للتقرير أيضا في تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة عندما يتطابق أي معاملة من عملائها أو محاولتها للمعاملات مع قائمة مؤسسات الإبلاغ بالأعلام الحمراء. مسائل أخرى يجب على المؤسسة التي تقدم التقارير أن تضمن قيام موظف الالتزام بملفات كاملة عن جميع تقارير المعاملات المشبوهة داخليا وأية أدلة مستندية داعمة بصرف النظر عن تقديم مثل هذه التقارير إلى وحدة الاستخبارات المالية. يجب على المؤسسات المبلغة أن تتخذ تدابير معقولة لضمان أن جميع موظفيها المشاركين في إجراء أو تسهيل معاملة العميل عندما يكون لديهم أسباب معقولة للاعتقاد بأن المعاملة مشبوهة هو جريمة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال. مكافحة تمويل الإرهاب ينبغي للمؤسسة التي تقدم التقارير أن تكفل توسيع نطاق نظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وآليته المتعلقة بتحديد المعاملات المشبوهة بحيث يشمل تمويل الإرهاب. وقد أصدر مجلس الأمن الدولى قرارا مختلفا عملا بقرار مجلس الأمن الدولى 1267 (1999) بضرورة فرض عقوبات على الأفراد والكيانات المنتمين إلى حركة طالبان وأسامة بن لادن وتنظيم القاعدة، كيانات لهذا الغرض في ضمان الكشف الفعال عن تمويل الإرهاب المشتبه فيه، ينبغي أن تحتفظ المؤسسة المبلغة بقاعدة بيانات بأسماء الإرهابيين وبياناتهم في قائمة الأمم المتحدة الموحدة، وأن تصدر الأوامر الصادرة بموجب البابين 66 باء و 66 جيم من قانون مكافحة غسل الأموال، الأمن الداخلي. وبالإضافة إلى ذلك، ينبغي أن تقوم المؤسسة القائمة بالإبلاغ بتوحيد قاعدة بياناتها مع القوائم الأخرى المعترف بها للأشخاص المعينين. وينبغي أن تضمن المؤسسة المبلغ عنها أن تكون المعلومات الواردة في قاعدة البيانات محدثة وذات صلة، وأن يسهل على موظفيها الوصول إليها في المكتب الرئيسي أو الفرع أو الشركة الفرعية بغرض تحديد المعاملات المشبوهة. يجب على المؤسسة المبلغة أن تجري عمليات فحص منتظمة لأسماء العملاء الجدد والحاليين من الأسماء المدرجة في قاعدة البيانات. إذا كان هناك أي تطابق اسم، يجب على مؤسسة التقارير اتخاذ تدابير معقولة ومناسبة للتحقق وتأكيد هوية عميلها. إذا كان اسم العميل يطابق تماما أي اسم في قاعدة البيانات، يجب على المؤسسة المبلغة على الفور. إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية أو هيئة الأوراق المالية أو هيئة لابوان للخدمات المالية الخارجية. كما هو الحال ربما، رفض العميل، إذا لم تكن الصفقة قد بدأت تجميد معاملة العملاء، إذا كان العميل الجاري حيث يشتبه المؤسسة التقارير أن معاملة ذات صلة إرهابية، فإنه يجب تقديم تقرير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية. السياسات واإلجراءات والضوابط الخاصة ببرنامج أملكفت يجب على مجلس اإلدارة أن يلتزم التزاما تاما بإنشاء نظام رقابة داخلية فعال لبرنامج أملكفت. وتقع على عاتق الإدارة العليا مسؤولية ضمان تطبيق هذه الضوابط الداخلية وتنفيذها بفعالية، بما في ذلك آلية رصد وكشف المعاملات المعقدة وغير العادية. يجب على مجلس اإلدارة التأكد من أن لدى المؤسسة التي تقدم التقارير الحد األدنى من السياسات بشأن إجراءات وضوابط إدارة مكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب. ولهذا الغرض، تقوم اإلدارة العليا بمساعدة مجلس اإلدارة في صياغة السياسات والتأكد من أن السياسات تتماشى مع المخاطر المرتبطة بها وطبيعة األعمال والتعقيد وحجم العمليات التي تقوم بها المؤسسة. ولضمان التنفيذ الفعال، يجب على مجلس اإلدارة تحديد خطوط السلطة والمسؤوليات لتنفيذ إجراءات مكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب وضمان وجود فصل للواجبات بني املنفذين للسياسات واإلجراءات وتلك التي تنفذ الضوابط. وتمشيا مع ذلك، يجب على مجلس اإلدارة التأكد من تعيين مسئول االمتثال في المكتب الرئيسي وفي كل فرع أو شركة تابعة. فعالية المراجعة الداخلية في تقييم وتقييم الضوابط لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب على مجلس اإلدارة مراجعة وتقييم السياسات واإلجراءات المتبعة في مجال مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب بما يتماشى مع التغيرات والتطوير في منتجات وخدمات مؤسسات التقارير والتكنولوجيا، وكذلك اتجاهات غسل األموال وتمويل اإلرهاب. إن اإلدارة العليا هي المسؤولة عن تنفيذ التغييرات الالزمة على سياسات وإجراءات مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب بموافقة مجلس اإلدارة. يجب على مجلس اإلدارة واإلدارة العليا التأكد من توفير التدريب الكافي لموظفي الشركة بما في ذلك تعزيز وعي الموظفين بالتزاماتهم. نزاهة املوظفني يجب على الإدارة العليا التاأكد من نزاهة موظفي املوؤسسات املعلنة يف جميع الأوقات من خالل تاأسيص نظام تقييم مناسب للموظفني يتم اعتماده من قبل جملس ا لإدارة لسمان موظفيها بسورة كافية. وينبغي أن يشمل نظام تقييم الموظفين تقييم المعلومات الشخصية للموظفين بما في ذلك السجلات الجنائية والعمالة والتاريخ المالي كجزء من عملية التوظيف. مسؤول االمتثال إن اإلدارة العليا هي المسؤولة عن تعيين مسؤول االمتثال الذي يكون مالئما ومناسبا للقيام بمسؤولياته في مجال مكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب. وبصفة عامة، يعمل موظف االمتثال كنقطة مرجعية للمسائل المتعلقة بمكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب، بما في ذلك تدريب الموظفين واإلبالغ عن الصفقات المشبوهة. وينبغي أن تبلغ المؤسسة المبلغة، خطيا، وحدة الاستخبارات المالية عن تعيين أو تغيير تعيين مسؤول الامتثال بما في ذلك تفاصيل مثل اسمه وتعيينه وعنوان مكتبه ورقم هاتف المكتب ورقم الفاكس وعنوان البريد الإلكتروني ومعلومات من قبيل قد تكون مطلوبة من قبل بنك نيغارا ماليزيا. وينبغي أن تضمن المؤسسة المبلغة تحديد أدوار ومسؤوليات موظف االلتزام بوضوح وتوثيقها. ويحدد موظف االمتثال وتوثيقه بوضوح. يجب على مسؤول الالتزام ضمان ما يلي امتثال مؤسسات التقارير لمتطلبات أملكفت تنفيذ سياسات أملكفت إجراءات أملكفت المناسبة، بما في ذلك سياسة قبول العملاء، والعناية الواجبة من العملاء، وحفظ السجلات، والرصد المستمر، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ومكافحة فإن تمويل الإرهاب ينفذ تنفيذا فعالا. وآلية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هي ضمان فعاليتها وكفاءتها لمعالجة أي تغيير في اتجاهات غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم ضمان قناة الاتصال من الموظفين المعنيين إلى ضابط الامتثال الفرعي للفرع وبعد ذلك إلى ضابط الالتزام والحفاظ على سرية المعلومات. جميع الموظفين على بينة من المؤسسات التقارير التقارير ألكلفت، بما في ذلك السياسات وآلية المراقبة وقناة الإبلاغ. يتم تقييم تقارير المعاملات المشبوهة الداخلية المتولدة داخليا من قبل مسؤولي الالتزام في الهيئات الرقابية بشكل مناسب قبل تقديمها إلى وحدة الاستخبارات المالية. تحديد مخاطر غسل األموال وتمويل اإلرهاب المرتبطة بالمنتجات أو الخدمات الجديدة أو الناشئة عن التغييرات التي تطرأ على مؤسسات إعداد التقارير المالية بما في ذلك إدخال التكنولوجيا والعمليات الجديدة. برامج تدريب وتوعية املوظفني يجب على املوؤسسة املعلنة اإعداد برامج للتوعية والتدريب على املمارسات والتدابري اخلاسة باملوظفني. على وجه الخصوص، والموظفين خط المواجهة والضباط - المسؤول عن تجهيز وقبول عملاء جدد وكذلك الموظفين المسؤولين لمراقبة المعاملات. يجب على الإدارة العليا أن تضمن وجود قناة اتصال مناسبة للتواصل الفعال مع جميع مستويات الموظفين في سياسات وإجراءات أملكفت. يجب على الموظفين أن يدركوا أنهم قد يكونون مسؤولين عن أي إخفاق في مراعاة متطلبات أملكفت الداخلية. وفي هذا الصدد، يجب على المؤسسة التي تقدم التقارير أن توفر إجراءات أملكفت لجميع الموظفين و أملكفت الموثقة لها المبادئ التوجيهية ذات الصلة بشأن أملكفت الصادرة عن بنك نيغارا ماليزيا. المؤسسات التقارير الداخلية أملكفت السياسات والإجراءات. وينبغي أن يكون التدريب الذي أجري للموظفين مناسبا لمستوى مسؤولياتهم في الكشف عن أنشطة غسل الأموال والأنشطة المالية للإرهاب التي تقوم بها المؤسسة المبلغة. يجب على المؤسسة المبلغة أن تكيف احتياجاتها التدريبية على األقل إلى المستويات التالية من الموظفين مثل الموظفين الجدد وموظفي الخطوط األمامية والموظفين الذين يقيمون عالقات عمل والمشرفين والمديرين. وينبغي أن تتم برامج التدريب والتوعية هذه بانتظام وأن تستكمل بدورات لتجديد المعلومات للموظفين مع التركيز بشكل خاص على الأشخاص المعرضين لخطر أكبر لأنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة، على سبيل المثال موظفي الخطوط الأمامية. وينبغي لهذه البرامج أن تحدیث الموظفین عن آخر تطویر أموالكت، مثل طرق المنتجات والمعاملات المعرضة لخطر غسل الأموال وتمویل الإرھاب، وتذکیرھم بمسؤولیاتھم بموجب ھذا البرنامج. التدقيق المستقل إن مجلس اإلدارة هو المسؤول عن ضمان التدقيق المستقل والمنتظم إلجراءات اإلدارة المحلية للمخاطر والتحقق المالي من أجل تحديد فعاليتها وااللتزام بمبادئ قانون مكافحة غسل األموال ونظام مكافحة غسل األموال والمبادئ التوجيهية ذات الصلة الصادرة عن بنك نيغارا ماليزيا باإلضافة إلى متطلبات القوانين والتنظيمات ذات الصلة) من سلطة المشرف الأخرى. يجب على المدقق تقديم تقرير مكتوب عن نتائج التدقيق وتقدم التقارير إلى مجلس اإلدارة والتي يجب أن تستخدم لتسليط الضوء على أوجه القصور في أية إجراءات وضوابط داخلية في مجلس اإلدارة والمخاطر المالية، ويجب على مجلس اإلدارة التأكد من اتخاذ الخطوات الالزمة لتصحيح القصور. عدم االمتثال للحكم المنصوص عليه في قانون مكافحة غسل األموال ومكافحته تنص المادة 86 من قانون مكافحة غسل األموال على أن أي شخص يخالف أي حكم من أحكام قانون مكافحة غسل األموال أو اللوائح والمواصفات والشرط الذي تقدمه سلطة مكافحة غسل األموال في ممارسة سلطة الشركة الممنوحة بموجب أو بموجب أي حكم من أحكام قانون مكافحة غسل األموال) يرتكب جريمة وينص صراحة على الجريمة المنصوص عليها في اللائحة، ويكون عرضة لغرامة لا تتجاوز 000 250 رينغيت ماليزي. ويتطلب القسم 22 من قانون مكافحة غسل الأموال أن يتخذ موظف من مؤسسة الإبلاغ جميع الخطوات المعقولة لضمان امتثاله لالتزام الإبلاغ بموجب الجزء 4 من قانون مكافحة غسل الأموال. إن عدم قيام مؤسسة إعداد التقارير بالامتثال لأي من المتطلبات سيؤدي إلى اتخاذ بنك نيغارا ماليزيا إجراءات الإنفاذ المناسبة بما في ذلك الحصول على أمر من المحكمة ضد أي من أو جميع موظفي أو موظفي المؤسسة التي تقدم التقارير بشروط تعتبرها المحكمة ضرورية لإنفاذها الالتزام. وعلى الرغم من أي أمر صادر عن المحكمة، يجوز لوحدة التحريات المالية توجيه أو إبرام اتفاق مع المؤسسة المقدمة للتقارير لتنفيذ أي خطة عمل لضمان الامتثال للجزء 4 من قانون مكافحة غسل الأموال. عدم قيام ضابط باتخاذ خطوات معقولة لضمان الامتثال للجزء 4 أو فشل أي خطة عمل على النحو المتفق عليه لضمان الامتثال سوف يؤدي إلى الضابط أو الضباط مسؤولين شخصيا عن غرامة لا تتجاوز 100،000 راند أو السجن لمدة لا تتجاوز 6 أشهر أو كليهما. وفي حالة ارتكاب جريمة مستمرة، يجوز فرض غرامة أخرى على المؤسسة التي تقدم التقارير لا تتجاوز 000 1 رينغيت ماليزي عن كل يوم تستمر فيه الجريمة بعد الإدانة. وتنص المادة 92 من قانون مكافحة غسل الأموال على تمكين مصرف نيغارا ماليزيا من أن يضاعف، بموافقة المدعي العام، أي جريمة من جرائم النائب العام، أو أي جريمة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال أو لوائحه، وذلك بقبول من هذا الجرم مبلغا لا يتجاوز 50 من مبلغ بما في ذلك الغرامة اليومية في حالة ارتكاب جريمة مستمرة. وتنص المادة 66 هاء (5) من قانون مكافحة غسل الأموال على أن أي مؤسسة تخفق أو ترفض الامتثال لأي اتجاه أو توجيهات تصدرها إليها السلطة التنظيمية أو الإشرافية ذات الصلة أو تكشف عن توجيه أو توجيهات تصدر إليها بما يخالف المادة 66 هاء ( 4)، يرتكب جريمة ويتعرض عند الإدانة لغرامة لا تتجاوز 000 100 رينجيت ماليزي. 2 - تحدد هذه المبادئ التوجيهية الحد الأدنى من معايير السلوك المتوقع من المديرين والموظفين والموظفين في جميع المؤسسات المالية في ماليزيا. أ) لتجنب تضارب المصالح يجب على المديرين والموظفين عدم وضع مصالحهم الشخصية التي تتعارض بشكل مباشر أو غير مباشر مع مؤسساتهم المالية، دون الإفصاح الكامل والكامل. ويجب ألا يكون لهم أي مصلحة مالية في أي من زبائنهم. وينبغي ألا يقوموا بأي عمل شخصي خلال ساعات العمل إلا في المؤسسات المالية. وينبغي تفادي أي عمل آخر كامل أو جزئي لبعض الوقت. يجب على الموظفين المعنيين أولا الحصول على موافقة خطية من المدير أو رئيس الإدارة قبل تولي أي عمل بدوام جزئي أو مشارك في أي نشاط تجاري. كما منعوا من التماس إدارة الشركات. كما يحظر عليهم العمل كمديرين لأي شركة دون موافقة خطية وموافقة. ب) تجنب أي سوء استخدام لموقفهم يحظر عليهم إساءة استخدام اسم المؤسسة المالية ومرافقها لاستخدامهم الشخصي أو جدول أعمالهم. ولا يستطيعون الاستفادة من صلاتهم وعلاقتهم بالمؤسسة المالية للاقتراض أو أن يصبحوا مدينين للعملاء مثل شراء السلع والأسهم والأوراق المالية الأخرى. ولا يمكن استخدام مرافق المؤسسات المالية للمضاربة على السلع أو الذهب أو الفضة أو النقد الأجنبي أو الأوراق المالية إما لصالحها الشخصي أو بالنيابة عن الأصدقاء أو الأقارب. ج) لمنع أي سوء استخدام للمعلومات لا يجوز لأعضاء أو موظفي أي مؤسسة مالية أن يستخدموا بشكل غير صحيح أي معلومات يتم الحصول عليها بحكم موقعهم كمدراء أو موظفين أو موظفين. عندما يأتون لمعرفة بعض المعلومات أو الفرص بحكم مكاتب كل منهم كمدراء أو ضباط أو موظفين. هذه المعلومات أو الفرص تنتمي إلى المؤسسة المالية. د) لضمان اكتمال ودقة السجلات ذات الصلة يجب على مدير المؤسسات المالية والموظفين عدم تزوير أي سجلات وتقارير المحاسبة. ويجب أن تكون جميع هذه السجلات والتقارير المحاسبية كاملة وصادقة وغير محسوبة لخداع. ه) ضمان سرية الاتصالات والمعاملات بين المؤسسة المالية. وهذا المبدأ المتعلق بالسرية والسرية له أهمية قصوى في الحفاظ على سمعة المؤسسات المالية. هذه المبادئ التوجيهية هي بالإضافة إلى أحكام السرية المصرفية إندر القسم 97 و 99 و 100 من بافيا و) لضمان معاملة عادلة ومنصفة لجميع العملاء وغيرهم ممن يعتمدون على المؤسسات المالية. ويجب على المديرين والموظفين في إدارة أعمال المؤسسات المالية أن يكفلوا أن جميع القرارات التجارية تتم على أساس أساسي تماما بغض النظر عن الصداقة أو الارتباط. بيان صحفي 08 فبراير 2017 بالإشارة إلى تقرير إعلامي صدر مؤخرا عن قواعد الصرف الأجنبي ، يود بنك نيغارا ماليزيا (البنك) أن يحيط علما بأن التغييرات التي أدخلت اعتبارا من 6 فبراير 2017، ليس تخفيف القيود، وإنما تحسين الترتيبات التشغيلية القائمة بين البنوك البرية وبنك نيغارا ماليزيا. بيان صحفي 07 فبراير 2017 بلغت الاحتياطيات الدولية لبنك نيغارا ماليزيا 95.0 مليار دولار أمريكي (أي ما يعادل 266.0 مليار رينغيت ماليزي) في 31 يناير 2017. وموقف الاحتياطيات كاف لتمويل 8.6 أشهر من الواردات المستبقاة، الدين الخارجي. إشعارات أمب إعلانات 03 فبراير 2017 تحدد وثيقة السياسة هذه المتطلبات الشرعية والتشغيلية فيما يتعلق بتطبيق ترتيب الودي في المعاملات المالية الإسلامية. وتسلط متطلبات الشريعة الضوء على السمات البارزة والظروف الأساسية لترتيب واد. إشعارات أمب إعلانات 02 فبراير 2017 رينجيت هو نشر جهد مشترك بين فومكا والبنك لتحسين وعي المستهلكين بشأن القضايا المالية. تسليط الضوء على هذا الشهر هو باندو أوجي سيبيلوم ميمبلي كيريتا تيرباكاي كوت. بيان صحفي 31 يناير 2017 هذه الوثيقة بصيغة ملف المستندات المحمولة (بدف). البيان الصحفي 31 يناير 2017 وفقا لشكل صندوق النقد الدولي لصندوق النقد الدولي، يوفر التوزيع التفصيلي للاحتياطيات الدولية معلومات تطلعية عن حجم وتكوين وقابلية الاستخدام للاحتياطيات والأصول الأخرى بالعملات الأجنبية، والتدفقات المستقبلية المتوقعة والمحتملة والخارجة من الخارج وتبادل الحكومة الاتحادية وبنك نيغارا ماليزيا على مدى فترة الاثني عشر شهرا المقبلة. إشعارات أمب إعلانات 27 يناير 2017 نود أن نعلم أن بنك التعمير الصيني (ماليزيا) برهاد كبم، وهي شركة تابعة مملوكة بالكامل لبنك التعمير الصيني، المحدودة وقد منحت الصين رخصة المصرفية التجارية من قبل وزير المالية الماليزية وفقا للمادة 9 من قانون الخدمات المالية لعام 2013 وسيبدأ البنك عملياته اعتبارا من 27 يناير 2017. بيان صحفي 27 يناير 2017 تشير التغطية الإعلامية الأخيرة لخسائر الفوركس إلى الأحداث التي وقعت قبل ما يقرب من 25 عاما. ومنذ ذلك الحين، تحرك البنك قدما وأقوى وأكثر شفافية وخضوعا للمساءلة. بيان صحفي 25 يناير 2017